Software di autovalutazione rischio antiriciclaggio AML/CFT per banche, assicurazioni e professionisti
L’evoluzione della normativa AML interessa sempre più settori, prescrive la conoscenza degli obblighi specifici e una diligenza crescente.
Il software ARP -AML Risk Profiler- realizzato da Cheope, grazie alla collaborazione con realtà diverse e primarie, favorisce il rispetto delle disposizioni e a seguito di verifiche è risultato di provata efficacia.
Ci basiamo sulla normativa AML e le direttive settoriali costantemente monitorate, per favorire il rispetto della normativa nei seguenti settori: lo facciamo con occhio attento alle opportunità che derivano dalla conoscenza dei tuoi Clienti.
Intermediari finanziari e gestione patrimoniale
La normativa antiriciclaggio è storicamente nata per essere applicata ai soggetti che di professione favoriscono la gestione di capitali e asset rilevanti. Per questo banche, intermediari finanziari e gestori patrimoniali necessitano di software professionali con un grado di complessità rilevante.
ARP interviene come applicativo completo in grado di aggregare dati esterni e flussi proprietari, od in modalità web service per integrare architetture e processi consolidati.
Normative dedicate
- Provvedimento Banca d’Italia del 30/07/2019 Leggi
- D.Lgs. 21/11/2007 n.231 Leggi
- D.Lgs 90/2017 (IV Direttiva UE) Leggi
- Provvedimento Banca d’Italia del 26 marzo 2019 “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari ai fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”. Leggi
Intermediari finanziari e gestione patrimoniale
La normativa antiriciclaggio è storicamente nata per essere applicata ai soggetti che di professione favoriscono la gestione di capitali e asset rilevanti. Per questo banche, intermediari finanziari e gestori patrimoniali necessitano di software professionali con un grado di complessità rilevante.
ARP interviene come applicativo completo in grado di aggregare dati esterni e flussi proprietari, od in modalità web service per integrare architetture e processi consolidati.
Normative dedicate
- Provvedimento Banca d’Italia del 30/07/2019 Leggi
- D.Lgs. 21/11/2007 n.231 Leggi
- D.Lgs 90/2017 (IV Direttiva UE) Leggi
- Provvedimento Banca d’Italia del 26 marzo 2019 “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari ai fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”. Leggi
Assicurazioni
Agli enti ed intermediari assicurativi è richiesto di rafforzare i propri strumenti e sistemi di controllo, come indicano i regolamenti nazionali e quelli di IVASS, autorità settoriale di vigilanza.
Dotarsi di un software antiriciclaggio all’avanguardia, personalizzato secondo le caratteristiche proprie della particolare realtà assicurativa, è un passaggio indispensabile che coinvolge le imprese di Assicurazione con sede in italia, così come quelle che esercitano la libera prestazione di servizi.
A seconda dei rami di attività esercitati, le figure coinvolte nello screening AML/CFT possono essere differenti per numero e tipologia: in ogni caso il sistema impiegato per la valutazione dovrà essere in grado di considerare questa varietà.
Assicurazioni
Agli enti ed intermediari assicurativi è richiesto di rafforzare i propri strumenti e sistemi di controllo, come indicano i regolamenti nazionali e quelli di IVASS, autorità settoriale di vigilanza.
Dotarsi di un software antiriciclaggio all’avanguardia, personalizzato secondo le caratteristiche proprie della particolare realtà assicurativa, è un passaggio indispensabile che coinvolge le imprese di Assicurazione con sede in italia, così come quelle che esercitano la libera prestazione di servizi.
A seconda dei rami di attività esercitati, le figure coinvolte nello screening AML/CFT possono essere differenti per numero e tipologia: in ogni caso il sistema impiegato per la valutazione dovrà essere in grado di considerare questa varietà.
Virtual asset service provider ed E-trading
Due tra le attività fintech in più rapida evoluzione vedono una crescita costante nel grado di regolamentazione, inclusi gli obblighi di adeguata verifica della clientela in ottica AML/CFT.
Poiché le attività sono spesso erogate da stati differenti dall’Italia, è necessario avere un partner competente, flessibile e di provata affidabilità.
Per la specifica attività e l’alto tasso di crescita, i gestori virtuali di valute digitali e titoli sono chiamati oggi a realizzare sistemi efficaci in grado di schermare l’economia dall’infiltrazione di denaro d’illecita provenienza.
Virtual asset service provider ed E-trading
Due tra le attività fintech in più rapida evoluzione vedono una crescita costante nel grado di regolamentazione, inclusi gli obblighi di adeguata verifica della clientela in ottica AML/CFT.
Poiché le attività sono spesso erogate da stati differenti dall’Italia, è necessario avere un partner competente, flessibile e di provata affidabilità.
Per la specifica attività e l’alto tasso di crescita, i gestori virtuali di valute digitali e titoli sono chiamati oggi a realizzare sistemi efficaci in grado di schermare l’economia dall’infiltrazione di denaro d’illecita provenienza.
Assistenza legale, revisione contabile e intermediazione immobiliare
La normativa AML introduce l’obbligo per avvocati, commercialisti e professionisti immobiliari di effettuare la valutazione del rischio di riciclaggio nel caso in cui assumano determinati incarichi, ricoprendo così un ruolo attivo. Il professionista non è immune dalle responsabilità penali derivanti da inosservanze gravi.
Gli Studi associati così come i singoli professionisti devono comprendere l’importanza dei processi AML e attivarsi per essere in grado di rispettarli in ogni occasione in cui sia richiesto.
Assistenza legale, revisione contabile e intermediazione immobiliare
La normativa AML introduce l’obbligo per avvocati, commercialisti e professionisti immobiliari di effettuare la valutazione del rischio di riciclaggio nel caso in cui assumano determinati incarichi, ricoprendo così un ruolo attivo. Il professionista non è immune dalle responsabilità penali derivanti da inosservanze gravi.
Gli Studi associati così come i singoli professionisti devono comprendere l’importanza dei processi AML e attivarsi per essere in grado di rispettarli in ogni occasione in cui sia richiesto.
Operatori professionali in metalli e oggetti preziosi
La normativa AML vincola tutti i soggetti coinvolti nella compravendita di metalli, oggetti e opere preziose ad adempimenti crescenti e standardizzati.
Trattandosi di uno tra gli ultimi settori a essere coinvolti da prescrizioni normative d’impatto, spesso c’è l’esigenza di rinnovare o creare ex-novo un processo tracciato e basato sul rispetto delle precise indicazioni normative.
ARP si adatta alle nuove esigenze, con più gradi di complessità funzionali a soddisfare ogni operatore.
Operatori professionali in metalli e oggetti preziosi
La normativa AML vincola tutti i soggetti coinvolti nella compravendita di metalli, oggetti e opere preziose ad adempimenti crescenti e standardizzati.
Trattandosi di uno tra gli ultimi settori a essere coinvolti da prescrizioni normative d’impatto, spesso c’è l’esigenza di rinnovare o creare ex-novo un processo tracciato e basato sul rispetto delle precise indicazioni normative.
ARP si adatta alle nuove esigenze, con più gradi di complessità funzionali a soddisfare ogni operatore.
Gaming e Betting
L’evoluzione delle tecnologie applicate al settore del betting e del gaming va in parallelo allo sviluppo della normativa AML settoriale applicata ai canali tradizionali di business così come a quelli online.
La diversità degli interlocutori da valutare, le dinamiche comportamentali e operative legate alla gestione dei “conto gioco” virtuali, unite a un rapporto col cliente spesso distante, rendono il settore particolarmente esposto al rischio di riciclaggio e mantengono elevata l’attenzione dell’Autorità.
Cheope, grazie a una esperienza consolidata al fianco di primari operatori, propone un sistema altamente personalizzabile in grado di assecondare le dinamiche operative e di business proprie di ciascuna azienda.
L’analisi dei dati dinamici relativi al comportamento di gioco rappresenta un elemento decisivo che, posto a confronto con gli indicatori soggettivi, consente di attuare una valutazione realistica basata esclusivamente su informazioni tracciate.
Gaming e Betting
L’evoluzione delle tecnologie applicate al settore del betting e del gaming va in parallelo allo sviluppo della normativa AML settoriale applicata ai canali tradizionali di business così come a quelli online.
La diversità degli interlocutori da valutare, le dinamiche comportamentali e operative legate alla gestione dei “conto gioco” virtuali, unite a un rapporto col cliente spesso distante, rendono il settore particolarmente esposto al rischio di riciclaggio e mantengono elevata l’attenzione dell’Autorità.
Cheope, grazie a una esperienza consolidata al fianco di primari operatori, propone un sistema altamente personalizzabile in grado di assecondare le dinamiche operative e di business proprie di ciascuna azienda.
L’analisi dei dati dinamici relativi al comportamento di gioco rappresenta un elemento decisivo che, posto a confronto con gli indicatori soggettivi, consente di attuare una valutazione realistica basata esclusivamente su informazioni tracciate.
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